White Collar Crime Là Gì

Họ hoàn toàn có thể ngồi sau các cái bàn thao tác làm việc sang trọng, khoác trên người những bộ xống áo đắt tiền nhưng điều ấy không có nghĩa là họ sẽ không còn ăn chiếm tiền của bạn. Phạm nhân cổ động trắng (white collar crime) là cụm từ dùng để chỉ mọi tên tù túng trong lĩnh vực kinh tế và mang tính chất phi bạo lực, thường nhìn thấy như các vụ ăn gian bởi những tập đoàn khủng hoặc cơ quan chính phủ. Tuy nhiên, hầu hết kẻ phạm tội cũng rất có thể không chuyển động trong lĩnh vực marketing hoặc chính trị. đông đảo ví dụ tiêu biểu vượt trội cho giới tù cổ hễ trắng hoàn toàn có thể kể mang lại như: giao dịch thanh toán nội gián, ăn gian bảo mật, trộm cắp danh tính và bả Ponzi.

Bạn đang xem: White collar crime là gì

Mô hình ponzi

Bẫy Ponzi

Nhiều tín đồ trong chúng ta đã từng nghe đến cái mồi nhử Ponzi, nhưng đúng mực thì nó chuyển động như cố kỉnh nào? theo phong cách hiểu đơn giản nhất, một cái bẫy Ponzi là vấn đề dùng chi phí vay được của nhà chi tiêu sau trả mang lại nhà chi tiêu trước chứ không hẳn bằng lợi nhuận thực tế. Trò lừa đảo sẽ ảnh hưởng bại lộ khi không đủ nhà chi tiêu tham gia để kẻ giăng bẫy cho tiền nhằm trả mang đến nhà chi tiêu trước hoặc khi có nhiều nhà chi tiêu rút vốn và yêu ước trả nợ. Tuy nhiên, cái mồi nhử Ponzi thực tế tinh vi hơn những và nó cũng xấp xỉ như tương đồng với quy mô Kim từ tháp. Điểm khác hoàn toàn chính giữa quy mô Kim trường đoản cú tháp và mồi nhử Ponzi là ở mô hình Kim từ bỏ tháp, người tham gia sẽ được hưởng huê hồng khi cuốn hút được tín đồ tham gia mới.Cái tên Ponzi được đặt theo thương hiệu của Charles Ponzi, một kẻ rất lừa đã áp dụng thành công mô hình này. Vào thời điểm năm 1920, Charles Ponzi có tương lai với các nhà chi tiêu sẽ trả mang lại họ lãi suất một nửa trong vòng 90 ngày và sau cuối chiếm đoạt 15 triệu USD. Nhưng cho đến thời điểm bây giờ thì Bernard Madoff, tín đồ đã tìm được 20 tỷ USD mới là tên tội phạm cổ đụng trắng vận dụng thành công nhất mô hình Ponzi trong lịch sử dân tộc nước Mỹ.

Siêu lừa Madoff

Không rõ kể từ bao giờ thì cái mồi nhử Ponzi của Madoff được hình thành, mà lại Cục Điều tra liên bang nhận định rằng trò lừa của ông ta bắt đầu tư khoảng trong số những năm 1980. Âm mưu của Madoff bước đầu từ vấn đề dụ dỗ các người sử dụng mở những tài khoản thanh toán giao dịch với lời hứa hẹn sẽ số lượng giới hạn được rủi ro và đảm bảo an toàn lợi nhuận cao. Madoff lấy được sự tin cẩn từ khách hàng hàng bằng phương pháp trả tiền cho họ theo như đúng những gì ông ta hứa. Các quý khách hàng không hiểu được khoản tiền dùng để trả cho khách hàng lại đó là tiền của những nhà đầu tư chi tiêu đến sau. Để bịt giấu sự ăn lận của mình, Madoff lập một danh mục đầu tư chi tiêu giả mạo gửi mang đến các người sử dụng và nộp các báo cáo giả mang lại Ủy ban thị trường chứng khoán Mỹ.Trong nhiều thập kỷ, chiếc bẫy càng ngày càng lớn rộng và không ngừng mở rộng quy mô lên toàn cầu cho tới năm 2008, lúc nền kinh tế suy thoái, những nhà đầu tư bắt đầu rút tiền ra và yêu mong thanh toán. Madoff không đủ tài năng tài chính để trả tiền cho những nhà chi tiêu đang thoái lui và cuối cùng ông ta thú nhận thực sự với nam nhi mình. đàn ông ông ta tiếp nối đã report với cảnh sát và Madoff đã bị bắt vị gian lận. Năm 2009, ông ta bị cáo buộc 11 tội danh, trong số ấy có gian lận, rửa tiền, trộm cắp cùng khai man.Tại phiên tòa, vẻ ngoài sư của Madoff ý kiến đề xuất mức án 12 năm tù thay vì chưng mức án 20 năm từ phòng ban công tố. Để biện hộ, khí cụ sư của Madoff chỉ ra ba vấn đề cần cân nhắc:

Thứ nhất, Madoff vẫn 71 tuổi trên thời đặc điểm đó và dự đoán với tình trạng sức mạnh này, ông chỉ còn sống đạt thêm 13 năm nữa.Thứ hai, thẩm phấn nên suy nghĩ cẩn trọng lời nhận tội của Madoff với sự hợp tác và ký kết với phòng ban điều tra.Thứ ba, theo tiền lệ, nấc án tù hãm trung bình mang đến tội phạm cổ đụng trắng là 8,5 năm.

Xem thêm: Hướng Dẫn Cách Chơi Cờ Tướng Cơ Bản, Dễ Hiểu, Binh Pháp Cờ Tướng: Các Thế Khai Cuộc Hay Nhất

Ở phía ngược lại, phòng ban công tố kiến nghị mức án tối đa là 150 năm tù túng với bố lập luận sau:

Thứ nhất, Madoff đã ăn gian với hàng nghìn người và tổ chức, kể những các tổ chức từ thiện.Thứ hai, tính chất rộng và kéo dài của hành phạm luật tội này là tương xứng với mức án tối đa.Thứ ba, Madoff chỉ thú dìm hành vi của bản thân mình vào time cuối cùng, khi ông ta không thể khả năng bảo trì mô hình này nữa.

Thẩm phán đã nghiêng về phía cơ quan công tố cùng ra phán xét 150 năm tù dành riêng cho Madoff, bao gồm cả việc kiểm soát điều hành và tịch kí tài sản. Tand ra kết luận dựa trên đặc điểm “cực kỳ tàn ác” của tội phạm, số tiền đẩy đà mà ông ta cố kỉnh giữ, hậu quả nhằm lại cho các nạn nhân cũng như việc Madoff đang dùng phần nhiều đồng tiền lừa đảo và chiếm đoạt tài sản được để phục vụ lối sinh sống hoang phí, sang chảnh của mình.

Xem thêm: Trò Chơi Fairy Tail Hội Pháp Sư Fairy Tail, Trò Chơi Hội Pháp Sư Fairy Tail

Đế chế Enron sụp đổ

Enron là loại tên thân thuộc trong lịch sử dân tộc tội phạm cổ cồn trắng và cũng vận dụng cái bả Ponzi. Enron, một công ty tích điện được ra đời tại Mỹ đã trở thành công ty lớn số 1 trong lịch sử vẻ vang nộp đơn phá sản cùng với tổng tài sản được ghi dìm lúc chính là 63.4 tỷ USD. Bằng các thủ thuật tài chính và những công ty nhỏ với mục tiêu đặc biệt, Enron đã che giấu được khoản nợ đẩy đà từ những phi vụ làm ăn uống và dự án công trình thua lỗ. Trong những các bị cáo, Giám đốc điều hành quản lý Jeffery Skilling, công ty sáng lập Enron Kenneth Lay đã biết thành cáo buộc những tội danh gồm những: lừa đảo, thông đồng, giao dịch nội gián, lừa đảo bank và kiểm toán viên.Đế chế Enron ban đầu lung lay khi những khoản lỗ và nợ bắt đầu lớn dần vào thời điểm năm 2000. Để che giấu tình trạng này, công ty triển khai một loạt hành vi phạm luật tội để làm cho sự bình ổn tài thiết yếu giả mạo. Lấy ví dụ như như doanh nghiệp đã lừa đảo bằng phương pháp chuyển các nghĩa vụ của Enron đến một doanh nghiệp khác tuy thế không ghi dìm khoản lỗ trong sổ sách. Cung cấp đó, Enron cũng đã lừa dối nhân viên và công chúng khi thổi phồng giá trị thực của công ty, khiến các nhân viên và cổ đông lose lỗ, thậm chí là phá sản. Một lấy ví dụ như nữa mang đến những hành động sai trái của Enron là khi Giám đốc điều hành, tín đồ đã cố ý mô tả rơi lệch tình trạng thực tiễn của report tài chính cho những kiểm toán viên. Việc này giúp Entron vẽ nên một tranh ảnh đẹp rộng cho bao gồm mình.Vào năm 2001, một số trong những nhà báo sẽ chỉ ra phần đa điểm không bình thường về giá cổ phiếu của Enron thừa cao cùng nhiều giao dịch và dòng tiền bất thường. Vào vào cuối tháng 10 năm 2001, Ủy ban thị trường chứng khoán Mỹ đã tiến hành một cuộc khảo sát chính thức tại Enron, yêu cầu rà soát lại báo cáo tài chủ yếu trong suốt 5 năm qua để gia công rõ khoản lỗ 586 triệu USD. Hãng kiểm toán Arthur Andersen cũng phải hầu tòa bởi vì đã bịt giấu các thủ đoạn của Enron. Vụ bê bối này khiến Arthur Andersen cũng mất hết khách hàng và đóng cửa sau đó không lâu.Bài viết bởi vì megaelearning.vn Legal tổng hợp, dịch và chỉnh sửa với mục đích xem thêm và share kiến thức. Mọi vướng mắc xin vui lòng contact email contact